otc冻卡来袭，远离usdt场外交易

摘要：这些黑钱无论是买入还是卖出USDT，都必须经过场外交易。 但从想洗钱的一方来看，相比T1平台，他们更容易去T0平台，即交易USDT，立马到账。 也正因如此，很多OTC商户选择不碰USDT，只做BTC等主流币种的OTC。

自6月冻卡风潮以来，近期，各大社区营销屡屡被曝被冻。 在我的社区营销中，几个人被冻结了将近半年，没有解除限制。 这对所有玩家来说都是很麻烦的，自己也没有做错什么，赚了钱也做不了爽TX。

据新京报网消息，每年有超过万亿元的du资金流向海外，其中一部分是使用数字货币进行转账。 这可能就是这次连续卡卡冻​​结的原因。 数字货币的区块链技术给西钱带来了极大的便利，因为它不会受到去中心化组织的监管，成为西钱心灵的港湾。 但是这一步需要经过场外交易，污染了正常账户，导致账户被冻结。

作为一个正常的投资者，几乎不可能离不开场外黄金的进出场渠道。 如何避免收黑钱成为当下的难题。

一、USDT的“异化论”

说到被冻卡，就不得不说到usdt官网了，下面的避险方法也都和USDT有关。 可能大家都有疑问。 usdt官网一直在疯狂增发。 作为最大的稳定币，按理说如此大量的增发应该会刺激整个数字货币经济的繁荣。 事实上，usdt的公开发行与加密市场无关，更多的是这些USDT注入了其他行业。

其中很大一部分是灰色市场。 比特币汇率稳定，不会被传统去中心化机构操纵。 USDT逐渐成为这个市场的热门商品。 而这些黑钱无论是买入还是卖出USDT，都必须经过场外交易。

比如一笔黑钱在OTC换成USDT，然后去海外TX。 场外商户的币账户被污染，我们的投资者使用USDTTX作为场外商户的币种。 破解的完整账号全部冻结。

一旦冻结，解冻期限一般是不确定的，因为涉及黑钱的案件破案时间不确定usdt交易会封卡没，从几天到两年不等。 被冻结不要惊慌，因为你们之间的数字货币交易是合理合法的，收到黑钱的时候你就是受害者之一。

2、如何规避场外交易的风险？

大家都着急，场外交易背后的交易所更着急，交易所正在努力制定风控体系。 风控体系越完善，场外交易相对越安全。

现在交易中心对OTC的冻结有两个重点方向。 一是场外交易者审批制度。 以前只需要身份证，但这种犯罪结构可以拿到别人的身份证。 目前很多平台都需要动态人脸识别，这对于打击黑钱更有效。

另一种是T+1或2，基本原则是当你到OTC商户进行交易时，资产或币种必须被冻结一段时间，以保障客户权益。 但事实是，冻结卡并不代表你一到账就被冻结。 有些人几个月后突然意识到自己的储蓄卡被冻结了，T+1方式很难合理避免冻结卡。

但从想拿钱的一方来看，相比于T+1平台，他们更容易去T+0平台，即交易USDT，立马到账。 所以相对来说，T+0方式更容易吸引黑钱，T+1方式对黑钱的诱惑小，对我们普通用户来说更安全。

除了平台选择的考虑，还可以采取一些应对措施，减少被冻结的几率。 要点如下：

1. 上面说了USDTusdt交易会封卡没，相对于其他数字货币的不确定性，黑钱最喜欢用USDT。 也正因如此，很多OTC商户选择不碰USDT，只做BTC等主流币种的OTC。 所以只做主流币种的OTC商户收到黑钱的概率远低于只做USDT的OTC商户。 那我们就找个国企。 如果我们要TXUSDT，我们会先去币币交易所兑换BTC等主流币种，然后再去TX。

2、账户分离，日常储蓄卡和用于数字货币交易的账户必须分离，不能同卡使用。 另外，场外交易到账后，也不必急于将钱转入日常账户，因为一旦被污染，你的日常生活就会出现问题。

最后必须指出，以上任何一种方法都不能保证100%不被冻住。 在数字货币平台交易不受监管之前，OTC永远是一个难题，无论你选择什么，采取多少反制措施，都只是降低了被冻结的几率。

三、总结

在平台选择方面，选择具有人脸识别、T+1模式的平台。 个人策略方面，关键是在OTC上用BTC等热门货币兑换TX。 这是一种可以大大降低现阶段被冰冻几率的策略。 遗憾的是，在合规管理出现之前，所有的手段都只是为了降低被冻结的几率，而这方面的伤痛永远萦绕在每个人的头上。